ROMA.- La aprobación de un rescate con dinero público del banco Monte dei Paschi di Siena (BMPS) marca el inicio de una delicada operación para salvar
todo el sistema bancario de Italia, uno de los más débiles de Europa a
causa de miles de millones en préstamos dudosos.
El
gobierno italiano aprobó en la madrugada de este viernes durante una
reunión extraordinaria un decreto que autoriza al ministerio del Tesoro a
convertirse en el mayor accionista del Banco Monte dei Paschi di Siena,
el banco más antiguo del mundo, fundado en Toscana durante la Edad
Media.
La decisión se tomó tras el fracaso de la entidad
en su intento de captar los 5.000 millones de euros necesarios para su
recapitalización.
"La
operación no se pudo realizar debido a que faltan inversores que sirvan
como ancla, lo que provocó también una disminución de órdenes por parte
de inversores institucionales", explicó en una carta a los empleados
Marco Morelli, responsable de BMPS.
Tras un consejo de
ministros urgente, el jefe de gobierno, Paolo Gentiloni, aprobó un
decreto, ratificado sucesivamente por el parlamento, para la creación de
un fondo de 20.000 millones de euros para el rescate del banco, lo que
provocará automáticamente un aumento de la deuda pública.
Según
Morelli, "la intervención del Estado no era la primera opción para el
banco, pero permite continuar con el plan de eliminación de la
morosidad", dijo.
Para Gentiloni, el plan de rescate, que las autoridades europeas conocen, protege el "100%" de los ahorradores.
Unas 40.000 personas tienen bonos del BMPS y muchos los adquirieron sin conocer los riesgos.
La
Comisión Europea indicó este viernes que vigilará para que se respeten
las reglas y se proteja en particular a los pequeños ahorradores.
El
gobierno no ha revelado la cifra de ayuda que otorgará, aunque el
ministro de Finanzas, Pier Carlo Padoan, aseguró a la prensa que "será
suficiente".
La tercera institución financiera italiana,
el BMPS, genera desde hace meses preocupación en todo el sistema
bancario, debido a los préstamos dudosos, que probablemente nunca serán
pagados.
Gentiloni elogió "el plan" elaborado para tranquilizar a los bonistas y al mismo tiempo garantiza un futuro al banco toscano.
Para los expertos, se trata sólo del comienzo de una masiva operación de rescate de los bancos más frágiles de la península.
"El
rescate del banco de Toscana, cuyo título está suspendido en la bolsa
de valores, es la primera de una serie de medidas similares que se
tomarán para salvar otros bancos en crisis y que van a absorber los
20.000 millones presupuestados", sostiene Ugo Bertone, de la página
FirstOnline de información financiera.
Según el experto,
entre los bancos que corren riesgo figuran Popolare Vicenza, Veneto
Banca, el banco Carige y otros cuatro que están en curso de recuperación
(Popolare dell'Etruria, Carife, Carichieti y Banca delle Marche).
El
BMPS navega en aguas turbulentas desde hace años. Debilitado por la
desastrosa adquisición del banco Antonveneta en 2007 y por un escándalo
de malversación de fondos, ha acumulado pérdidas (14.000 millones de
euros entre 2011 y 2015) y ha tenido que realizar dos aumentos de
capital, por un total de 8.000 millones de euros, dinero que ya se ha
esfumado.
A finales de julio, el BMPS había anunciado
una nueva recapitalización de 5.000 millones de euros, acompañada por
una amplia cesión de créditos morosos, la eliminación de 2.600 puestos
de trabajo y el cierre de una cuarta parte de sus sucursales.
El
sector bancario italiano preocupa a Europa debido a su fragmentación,
con 700 sedes, el elevado número de préstamos dudosos (360.000 millones
de euros, es decir, casi un tercio del total de la zona euro) y su
insuficiente capitalización.
El decreto aprobado ofrece
una compensación a los pequeños ahorradores por la pérdida de valor de
sus bonos debido a la conversión forzada de los títulos de BMPS durante
el proceso de recapitalización preventiva.
El año
pasado, el rescate con fondos públicos de cuatro bancos pequeños se
tradujo en fuertes pérdidas para miles de personas, lo que provocó
protestas y al menos un suicidio.
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